Фінансова система «Хавала»

Фінансова система «Хавала» заборонена в західних країнах, оскільки грошові потоки приховуються, наприклад, для перевізників або терористів. Наразі слідчі домоглися засудження кількох причетних осіб.

Також цікаво: Гессенським слідчим вдалося завдати ударів по неформальній фінансовій системі «Хавала». Зокрема, чотирьох збирачів грошей і кур’єрів було засуджено за членство у злочинній організації, як повідомляє прокуратура Франкфурта. У Німеччині «Хавала-банкінг» заборонений Законом про нагляд за платіжними послугами.

Система, яка виникла в арабському світі століття тому, використовується для грошових переказів поза офіційними банківськими каналами. «Хавала» базується на довірі між учасниками, які часто належать до однієї етнічної групи. Згідно з аналізом Федерального міністерства фінансів, це дозволяє «переказувати кошти практично без будь-якої можливості відстеження». Ще в 2019 році слідчі LKA NRW провели загальнонаціональну операцію та забезпечили активи на суму понад 22 мільйони євро.

За даними Федерального відомства захисту конституції, «Хавала» відіграє значну роль у фінансуванні тероризму, але також використовується багатьма іммігрантами для підтримки своїх сімей на батьківщині. Часта мета: Дубай.

Гроші вносяться торговцю «Хавала» за комісію. Вкладник, який не зареєстрований на ім’я, отримує пароль, за яким анонімний одержувач також отримує гроші від торговця в країні призначення. Щоб збалансувати різні «горщики», відправляють грошових кур’єрів, пояснює гессенське правосуддя. Частою метою, як повідомляється, є Дубай.

У грудні 2020 року в аеропорту Франкфурта було затримано німця еритрейського походження, який збирався поїхати до емірату з 835 500 євро готівкою. Гроші надійшли від близько 3000 людей, які хотіли підтримати своїх родичів в Еритреї. Гроші було конфісковано, а кур'єра та співучасника в березні цього року засуджено до двох років позбавлення волі та грошового штрафу.

Німецька пара ефіопського походження зібрала близько 5,8 мільйона євро по всій Німеччині. Жінку затримали з останньою партією в 485 000 євро. Подружжя отримало у січні 2025 року 22 та 24 місяці позбавлення волі умовно. Це перше засудження у Франкфурті «Хавала»-кур'єрів за членство у злочинній організації.

Спільною метою останньої є підтримка нелегальної системи заради неї самої, пояснює прокуратура. Німець, який народився в Камеруні, обрав дещо іншу систему з обміном товарів, який за зароблені гроші замовив велику кількість вина та шампанського у місцевого торговця вином. Після продажу цих товарів у Камеруні гроші пішли родичам вкладників з Німеччини. Чоловіка також засудили в березні до 90 денних ставок штрафу. На думку суду, він не був членом злочинної організації.